Movimentos bancários suspeitos sobem quase 90% em três anos

O DCIAP recebeu 35.864 comunicações de operações bancárias suspeitas entre o segundo semestre de 2023 e o primeiro de 2025. Destas, quase 3.000 resultaram na suspensão de movimentos, totalizando um valor global de 406 milhões de euros.

À Advocatus, João Medeiros, senior partner da área de Penal e Contraordenacional da MFA Legal & Tech explica que este expressivo aumento resulta da conjugação de três fatores. Por um lado, “um aumento significativo de fraudes relacionadas com cibercriminalidade, onde entidades fraudulentas se interpõem nas correntes dos pagamentos a realizar pelos operadores económicos e a originar operações suspeitas”. Em segundo lugar, “um reforço dos mecanismos de compliance das entidades que operam no setor financeiro, que atualmente tendem a comunicar ao DCIAP quaisquer operações que pelas suas características fujam ao padrão normal, transferindo, de certa forma, a potencialidade da sua responsabilização para as autoridades judiciárias”. Por fim, “o aumento significativo das Suspensões de Operações Bancárias (SOB´s) determinadas pelas autoridades judiciárias, em particular pelo DCIAP, que na impossibilidade prática de no curto prazo que lhe é legalmente concedido olhar detalhadamente para as operações que lhe são comunicadas, aciona preventivamente o mecanismo das ordens de Suspensão de Operações Bancárias, fazendo a investigação à posteriori depois de paralisada a operação, o que, por si só, implica a multiplicação de processos crime com estas características”.

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